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黨委書記

總經(jīng)理：陳  勝（女 蒙古族）

黨委委員

副總經(jīng)理：趙  軍

黨委委員

紀(jì)委書記

工會(huì)主席：魏寶山（蒙古族）

【概況】

中國華融資產(chǎn)管理公司是國有獨(dú)資金融企業(yè)。呼和浩特辦事處是公司在內(nèi)蒙古自治區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，于2000年初籌建，于2000年4月26日掛牌成立。辦事處內(nèi)設(shè)綜合管理部、債權(quán)管理部、股權(quán)管理部、資金財(cái)務(wù)部、法律評(píng)估部、審計(jì)部等6個(gè)部門。2002年末正式員工為41人，短期用工為45人。

辦事處專門負(fù)責(zé)從中國工商銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行剝離出來的不良資產(chǎn)的管理和處置任務(wù)，其主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是利用國家賦予的特殊法律地位和專業(yè)優(yōu)勢(shì)，最大限度地保全資產(chǎn)、減少損失。辦事處組建初，從工行內(nèi)蒙古分行收購不良貸款1 126戶、資產(chǎn)83.03億元，其中：收購債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)貸款12戶、資產(chǎn)38.73億元；收購逾期、呆滯貸款331戶、資產(chǎn)21.62億元（含表內(nèi)利息3.44億元）；收購呆賬貸款783戶、資產(chǎn)22.68億元。此外，還收購表外利息10.3億元。

【經(jīng)營(yíng)范圍】

收購并經(jīng)營(yíng)中國工商銀行的不良資產(chǎn)；債務(wù)追償，資產(chǎn)置換、轉(zhuǎn)讓與銷售；債務(wù)重組及企業(yè)重組；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及階段性持股，資產(chǎn)證券化；資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的上市推薦及債券、股票承銷；直接投資；發(fā)行債券，商業(yè)借款；向金融機(jī)構(gòu)借款和向黨中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款；投資、財(cái)務(wù)及法律咨詢與顧問；資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估；經(jīng)中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

【經(jīng)營(yíng)情況】

2002年是實(shí)施公司三年發(fā)展規(guī)劃的關(guān)鍵年。辦事處以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹公司年初、年中全會(huì)議及有關(guān)文件精神，以資產(chǎn)管理和處置為中心，堅(jiān)持“兩手抓”，全辦人員共同努力，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在總部30個(gè)辦事處進(jìn)行考核與綜合考評(píng)中，分別名列第11位和21位，取得比較好的成績(jī)。年內(nèi)共處置不良資產(chǎn)260戶，涉及賬面資產(chǎn)總額11.98億元，收回現(xiàn)金9 820.32萬元，超額23.74%完成計(jì)劃任務(wù)。其中：債權(quán)類資產(chǎn)處置255戶，收回現(xiàn)金8 815.52萬元；股權(quán)變現(xiàn)涉及1戶，變現(xiàn)300萬元；分紅4戶，收回現(xiàn)金164.48萬元。

【主要措施】

貫徹公司年初、年中工作會(huì)議精神，結(jié)合辦事處實(shí)際，全年采取的主要工作措施：一是狠抓資產(chǎn)處置，確保收現(xiàn)任務(wù)完成。二是積極探索股權(quán)退出方式，加大股權(quán)管理工作的力度。三是加強(qiáng)資金財(cái)務(wù)管理，做好損失準(zhǔn)備金計(jì)提工作。四是完善激勵(lì)機(jī)制，提高員工素質(zhì)。五是強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。六是加強(qiáng)職工隊(duì)伍建設(shè)，培育良好作風(fēng)，弘揚(yáng)華融文化。

【債權(quán)管理】

為加速資產(chǎn)處置，自我加壓，在實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流上狠下功夫。在資產(chǎn)處置指導(dǎo)思想上，堅(jiān)持并實(shí)施處置與清戶并舉策略，在堅(jiān)持“處置程序規(guī)范化、方式公開化、方案優(yōu)選化”基礎(chǔ)上，處理好“高與低，快與慢，明與暗，嚴(yán)與松”的關(guān)系，同時(shí)確定2002年要實(shí)現(xiàn)債權(quán)處置6 500萬元考核計(jì)劃，力爭(zhēng)全區(qū)有7個(gè)盟市實(shí)現(xiàn)終極處置，完成呆賬貸款全部、一般不良貸款的70%、以物抵貸資產(chǎn)的90%實(shí)現(xiàn)終極處置的任務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)處置效率和效益的有機(jī)統(tǒng)一。在資產(chǎn)處置組織上，始終把集中力量和落實(shí)責(zé)任制放在突出位置來抓，以債權(quán)、股權(quán)人員集中開展資產(chǎn)處置為主，其它各部門人員全力配合，并繼續(xù)對(duì)資產(chǎn)處置實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，一把手負(fù)總責(zé)，劃分3位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任區(qū)，分片包干。對(duì)1 000萬元以上的資產(chǎn)處置項(xiàng)目，領(lǐng)導(dǎo)都要親自參與談判和方案的制定。同時(shí)為確保全年任務(wù)的完成，將收現(xiàn)任務(wù)按季分解落實(shí)到地區(qū)工作組和資產(chǎn)處置人員，并與地區(qū)工作組長(zhǎng)簽訂責(zé)任狀，使責(zé)權(quán)利三落實(shí)，按季考核、通報(bào)、兌現(xiàn)，激勵(lì)提高工作效率，加快處置的進(jìn)度。在資產(chǎn)處置方式和方法上，進(jìn)行積極創(chuàng)新。在依靠工行機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)處置資產(chǎn)的同時(shí)，積極探索了風(fēng)險(xiǎn)代理資產(chǎn)處置方式，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)代理零的突破，并取得一定效果。除繼續(xù)采取協(xié)議回購、折扣變現(xiàn)、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等處置方式外，還特別針對(duì)資產(chǎn)處置中的難點(diǎn)問題，加大依法清收和資產(chǎn)拍賣工作的力度，一是法律事務(wù)部門加強(qiáng)與各項(xiàng)目組的協(xié)作與配合，全年依法訴訟案件共計(jì)30件，其中2002年新訴訟案件11件，年末已結(jié)9件，已執(zhí)結(jié)5件，共執(zhí)行回現(xiàn)金753.69萬元，實(shí)物資產(chǎn)70萬元，較好地發(fā)揮了法律在處置疑難問題中的威懾作用。二是加大資產(chǎn)拍賣的力度，嚴(yán)格拍賣資產(chǎn)和拍賣機(jī)構(gòu)的管理，經(jīng)過認(rèn)真篩選和嚴(yán)格審查，完成6家拍賣機(jī)構(gòu)的上報(bào)備案工作。此外，積極參與全國房地產(chǎn)聯(lián)合拍賣活動(dòng)，做了大量的前期準(zhǔn)備工作。三是根據(jù)公司《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)零受償資產(chǎn)處置管理工作的意見》和《關(guān)于下達(dá)2002年零受償資產(chǎn)處置計(jì)劃的通知》精神，對(duì)收購的部分呆賬零受償資產(chǎn)進(jìn)行處置，至2002年12月31日，上報(bào)公司總部備案的呆賬零受償資產(chǎn)處置項(xiàng)目115個(gè)，涉及貸款本金6.7億元、表外利息 1.5億元。在加強(qiáng)不良債權(quán)管理上，一是充分借助法律在資產(chǎn)處置過程中的作用，全面開展資產(chǎn)處置前期法律調(diào)查工作，加強(qiáng)資產(chǎn)分類管理，有針對(duì)性地制定措施，防止風(fēng)險(xiǎn)的再度發(fā)生。二是與工行內(nèi)蒙古分行協(xié)調(diào),做債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告，對(duì)債務(wù)人和保證人清償債務(wù)依法公告和催收，確保訴訟時(shí)效。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)公司的有關(guān)通知精神，對(duì)債權(quán)資產(chǎn)中500萬元以上事實(shí)呆賬進(jìn)行認(rèn)定，計(jì)算并提取特別呆賬損失準(zhǔn)備。四是強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，重點(diǎn)是按照總部的統(tǒng)一部署，完成資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)工作。與此同時(shí)，進(jìn)一步完善資產(chǎn)處置審查、審批和資產(chǎn)處置審查委員會(huì)秘書處工作制度，使資產(chǎn)處置管理、操作進(jìn)一步程序化、規(guī)范化、科學(xué)化。

【股權(quán)管理】

股權(quán)管理工作，主要是按照總部的統(tǒng)一要求和制度、辦法，圍繞參與持股企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，有效行使股東權(quán)力，維護(hù)股東合法利益開展工作，同時(shí)結(jié)合資產(chǎn)處置任務(wù)，深入研究與把握企業(yè)發(fā)展趨勢(shì)以及企業(yè)重組、資本市場(chǎng)導(dǎo)向等機(jī)遇，積極探索股權(quán)退出的途徑。一是繼續(xù)推進(jìn)新公司注冊(cè)工作。目前12戶企業(yè)的債轉(zhuǎn)股方案均得到國家批準(zhǔn)，其中9戶牽頭企業(yè)批準(zhǔn)債轉(zhuǎn)股金額35.98億元，3戶非牽頭企業(yè)批準(zhǔn)債轉(zhuǎn)股金額0.66億元，保留剩余債權(quán)0.12億元。在12戶已批準(zhǔn)實(shí)施債轉(zhuǎn)股的企業(yè)中，已組建注冊(cè)新公司7戶（牽頭6戶，非牽頭1戶），分別為赤峰制藥集團(tuán)有限公司、赤峰羚羊毛紡有限公司、包頭北方奔馳重型汽車有限公司、包頭融華鈣業(yè)有限公司、包頭東恒熱電有限公司、內(nèi)蒙古風(fēng)電能源有限公司。在3戶牽頭但尚未注冊(cè)新公司的企業(yè)中，包鋼債轉(zhuǎn)股新公司注冊(cè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作已就緒，預(yù)計(jì)在年末進(jìn)行變更登記；內(nèi)蒙古黃河化工集團(tuán)公司由于資不抵債的問題始終無法解決，建議退出債轉(zhuǎn)股，按一般債權(quán)進(jìn)行管理；內(nèi)蒙古北方重工業(yè)集團(tuán)公司的債轉(zhuǎn)股方案批復(fù)較晚，目前正在落實(shí)資產(chǎn)評(píng)估工作。二是積極參與持股企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策。是年，我們積極配合公司在債轉(zhuǎn)股新公司的派出董、監(jiān)事人員，先后參加了北方奔馳、東恒熱電、風(fēng)電能源、赤峰制藥、赤峰羚羊持股企業(yè)的股東會(huì)和董事會(huì)。會(huì)前按公司對(duì)持股企業(yè)重大事項(xiàng)內(nèi)部決策程序的有關(guān)要求，對(duì)會(huì)議議題逐項(xiàng)提出工作意見，按程序逐級(jí)審批。通過參加持股企業(yè)的董事會(huì)，重點(diǎn)審議企業(yè)2001年度的工作報(bào)告、2001年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告和2002年度的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)計(jì)劃等重大事項(xiàng)，特別是對(duì)虧損的形成要求企業(yè)重點(diǎn)分析和說明，對(duì)扭虧增盈做出具體計(jì)劃。與此同時(shí)，不定期深入持股企業(yè)了解生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，先后參與北方奔馳與韓國大宇合資合作、對(duì)連云港北方變速器有限公司投資等重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的決策，參與赤峰制藥對(duì)外擔(dān)保、招商引資等經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的決策，參與赤峰羚羊改選董事會(huì)、確定企業(yè)經(jīng)營(yíng)方向等經(jīng)營(yíng)決策事項(xiàng)。三是積極落實(shí)營(yíng)利持股企業(yè)分紅。在債轉(zhuǎn)股企業(yè)中，2001年度實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的企業(yè)有4戶，其中包鋼、包頭融華鈣業(yè)有限公司、包頭北方奔馳重型汽車有限公司、赤峰制藥集團(tuán)有限公司4戶企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額1 039萬元，扣除所得稅和“兩金”后，可供分配的利潤(rùn)僅為592萬元左右。經(jīng)過努力實(shí)現(xiàn)股權(quán)分紅164.51萬元。分別是85.11萬元、8.04萬元、26.77萬元和44.59萬元。

【業(yè)務(wù)創(chuàng)新】

根據(jù)公司對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的要求，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際和資產(chǎn)處置工作的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)，借助與債轉(zhuǎn)股企業(yè)的工作關(guān)系，積極與牽頭的債轉(zhuǎn)股企業(yè)進(jìn)行協(xié)商，由辦事處為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)。共與3戶企業(yè)簽署了財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議，取得服務(wù)收入9萬元，實(shí)現(xiàn)開展新業(yè)務(wù)零的突破。與此同時(shí)，抓住包鋼上市公司“鋼聯(lián)股份”擬發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的機(jī)遇，與包鋼達(dá)成協(xié)議由辦事處為其發(fā)行轉(zhuǎn)債提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。

【法律事務(wù)】

法律事務(wù)工作，圍繞資產(chǎn)處置工作抓管理，抓服務(wù)，做了大量工作。為發(fā)揮法律的保障作用，嚴(yán)格按照總公司“先立規(guī)矩，再辦事”的要求，結(jié)合實(shí)際制定《法律評(píng)估部崗位職責(zé) 》、《 關(guān)于加強(qiáng)法律事務(wù)工作的意見 》、《 關(guān)于資產(chǎn)處置中涉及法律訴訟有關(guān)問題的通知 》、《 關(guān)于加強(qiáng)法律訴訟項(xiàng)目管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》等制度。為加強(qiáng)法律事務(wù)基礎(chǔ)工作，建立《訴訟案件》、《預(yù)訴訟案件》、《預(yù)強(qiáng)制執(zhí)行案件》、《預(yù)法律調(diào)查企業(yè)》、《資產(chǎn)處置方案法律審查登記表》、《合同文本審查情況登記表》等臺(tái)賬，集中反映全辦資產(chǎn)的法律狀態(tài)，及時(shí)準(zhǔn)確地掌握有關(guān)信息。同時(shí)還對(duì)訴訟案件實(shí)行一案一檔制，訴訟工作責(zé)任制，為促進(jìn)法律事務(wù)工作的順利開展奠定良好基礎(chǔ)。狠抓訴訟工作，加大執(zhí)行工作的力度，努力提高結(jié)案率。根據(jù)公司總部對(duì)法律事務(wù)工作的總體部署，依據(jù)資產(chǎn)處置預(yù)訴訟案件情況，制定全年訴訟工作計(jì)劃，并建立訴訟業(yè)務(wù)檔案，對(duì)每一案件實(shí)行跟蹤記錄和監(jiān)督檢查。從依法處置資產(chǎn)入手，開展資產(chǎn)處置方案的法律審查，全面介入和服務(wù)于資產(chǎn)處置的全過程，為項(xiàng)目人員提供積極的法律咨詢和意見，有效地防范和化解法律風(fēng)險(xiǎn)。組織備案律師事務(wù)所，對(duì)呼市、包頭的部分?jǐn)M處置的債權(quán)類資產(chǎn)進(jìn)行前期法律調(diào)查。在項(xiàng)目組的支持配合下，共對(duì)49戶債權(quán)類企業(yè)進(jìn)行全面深入的摸底調(diào)查，并出具《律師建議書》。通過調(diào)查基本明確和解決了債權(quán)類企業(yè)關(guān)于對(duì)訴訟時(shí)效、擔(dān)保期限等法律方面的認(rèn)定問題，及時(shí)有效地行使辦事處對(duì)債權(quán)企業(yè)和保證單位追償權(quán)，保證訴訟時(shí)效,加強(qiáng)了業(yè)務(wù)合同的審查和管理。法律評(píng)估部為資產(chǎn)管理和處置提供如審查債權(quán)文書、債權(quán)公告、債轉(zhuǎn)股股份公司章程、各訴訟案件訴狀、財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)、認(rèn)定債權(quán)擔(dān)保時(shí)效等共107件，其中訴狀30份，財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)7份，辦理轉(zhuǎn)授權(quán)7份，協(xié)助債權(quán)部辦理零受償資產(chǎn)申報(bào)資料35戶，保障了各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)進(jìn)行。認(rèn)真審核，把好付費(fèi)關(guān)。年內(nèi)對(duì)訴訟費(fèi)、律師代理費(fèi)和顧問咨詢費(fèi)等都依據(jù)有關(guān)規(guī)定和付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，逐筆進(jìn)行審核計(jì)算，并按有關(guān)規(guī)定手續(xù)辦理。全年共辦理訴訟費(fèi)和執(zhí)行費(fèi)9筆，共計(jì)192 207元；律師代理費(fèi)6筆，共計(jì)120 148元；顧問咨詢費(fèi)154筆，共計(jì)83 560元。認(rèn)真審核、嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)所聘10家律師事務(wù)所進(jìn)行綜合考評(píng)，并對(duì)名列后2名的律師事務(wù)所進(jìn)行強(qiáng)制淘汰，同時(shí)對(duì)備案的律師事務(wù)所實(shí)行一戶一檔的管理制度，詳細(xì)記載律所的全年工作情況和業(yè)務(wù)量，對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況與處置部門共同監(jiān)督進(jìn)行考核，以決定下年是否聘用。在法律中介機(jī)構(gòu)管理使用上，實(shí)行項(xiàng)目組選擇、使用，法評(píng)部監(jiān)督、管理的原則，進(jìn)一步明確了各個(gè)環(huán)節(jié)的工作職責(zé)，突出法律事務(wù)全面服務(wù)于資產(chǎn)處置的工作內(nèi)涵。為加強(qiáng)與法院的聯(lián)系和溝通，優(yōu)化訴訟環(huán)境，上半年通過咨詢和參加座談會(huì)等形式，主動(dòng)聯(lián)系自治區(qū)高院，反映辦事處在資產(chǎn)處置中所面臨的種種法律障礙和困難，得到自治區(qū)高院及其相關(guān)部門的理解和支持。5月下旬，積極參加自治區(qū)高院舉辦的“法官與金融資產(chǎn)管理公司辦事處負(fù)責(zé)人座談會(huì)”，收到較好的效果。

【資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)】

資產(chǎn)評(píng)估工作，以提高處置效率為前提，一是進(jìn)一步規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。在執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合辦事處實(shí)際，制定《評(píng)估崗位責(zé)任制》、《評(píng)估工作實(shí)施細(xì)則》、《評(píng)估委員會(huì)2002年工作規(guī)程》等制度、辦法，建立資產(chǎn)評(píng)估一案一檔基礎(chǔ)數(shù)據(jù)臺(tái)賬。對(duì)資產(chǎn)處置實(shí)行限時(shí)服務(wù)承諾制，建立“統(tǒng)一安排，分組操作，集體審議”的管理模式，在堅(jiān)持評(píng)估工作獨(dú)立性原則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)與項(xiàng)目組的協(xié)作，提高評(píng)估工作效率。二是注重加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)處置的研究分析和評(píng)估服務(wù)工作。2002年，共組織為69個(gè)擬處置資產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，涉及債權(quán)金額5.96億元，其中實(shí)物資產(chǎn)評(píng)估41項(xiàng)，涉及債權(quán)金額2.43億元；組織償債能力分析14項(xiàng)，涉及債權(quán)金額2.37億元；既做償債能力分析又含抵押評(píng)估的14項(xiàng)，涉及債權(quán)金額1.15億元。三是加強(qiáng)評(píng)估機(jī)構(gòu)管理。對(duì)所聘評(píng)估機(jī)構(gòu)人員情況、執(zhí)業(yè)狀況、工作質(zhì)量等方面進(jìn)行調(diào)查和分析，根據(jù)總部的統(tǒng)一要求，向所聘評(píng)估機(jī)構(gòu)發(fā)出公開信，審查確定了中介機(jī)構(gòu)，淘汰不合格中介機(jī)構(gòu)，同時(shí)多次與中介機(jī)構(gòu)召開座談會(huì)，探討解決評(píng)估中出現(xiàn)的問題，進(jìn)一步提高評(píng)估的合理性、公正性。四是認(rèn)真完成出具評(píng)估報(bào)告的審查審議及評(píng)估審查委員會(huì)的各項(xiàng)工作。

【資金財(cái)務(wù)管理】

資金財(cái)務(wù)是內(nèi)部管理的一個(gè)個(gè)很重要部分，自年初開始，一是進(jìn)一步組織加強(qiáng)對(duì)財(cái)會(huì)法律、制度、辦法的學(xué)習(xí)，參加公司和地方舉辦的各種活動(dòng)，如業(yè)務(wù)培訓(xùn)、專家講座等，提高財(cái)會(huì)人員尊章守紀(jì)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),自覺規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為。二是認(rèn)真編制財(cái)務(wù)預(yù)算，合理安排費(fèi)用支出。根據(jù)公司資金財(cái)務(wù)部要求和近兩年辦事處財(cái)務(wù)收支狀況，在年初認(rèn)真編制2002年財(cái)務(wù)預(yù)算，在編制中，采取主要項(xiàng)目重點(diǎn)測(cè)算和與上年比較相結(jié)合的辦法，進(jìn)行認(rèn)真的編制，對(duì)增加的項(xiàng)目在預(yù)算中進(jìn)行詳細(xì)說明。根據(jù)總部關(guān)于盡量避免年末突擊要錢、突擊花錢的指示精神，在預(yù)算編制過程中廣泛征求了相關(guān)部門對(duì)有關(guān)項(xiàng)目開支的要求，在認(rèn)真分析當(dāng)前資產(chǎn)管理和處置的客觀環(huán)境，充分考慮辦事處開展業(yè)務(wù)所需費(fèi)用的各種因素的基礎(chǔ)上，遵照“必須和從緊”的原則，盡量節(jié)約費(fèi)用開支，逐項(xiàng)擬訂計(jì)劃方案，提高了編制預(yù)算的準(zhǔn)確性，避免預(yù)算與實(shí)際脫節(jié)的現(xiàn)象，同時(shí)也有效地防止辦事處費(fèi)用支出的盲目性和“前松后緊”的問題。三是進(jìn)一步理順了資金業(yè)務(wù)核算操作程序，提高賬務(wù)處理速度，特別是對(duì)于帶有業(yè)務(wù)交叉性和邊緣性的工作，做到明確規(guī)范細(xì)化，從而保證了資金核算與各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)活動(dòng)緊密銜接，提高了工作效率。對(duì)于業(yè)務(wù)部門收回的各種票據(jù)，如匯票、支票等，財(cái)務(wù)人員積極辦理有關(guān)手續(xù)，及時(shí)送往開戶銀行，做到收入的票據(jù)不隔夜，保證收回的處置款項(xiàng)入賬及時(shí)、安全。四是嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，努力降低經(jīng)營(yíng)成本。完善財(cái)務(wù)費(fèi)用審查、審批程序，明確審批權(quán)限，調(diào)整資金財(cái)務(wù)審查委員會(huì)組成人員；對(duì)權(quán)限內(nèi)的財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，規(guī)范大項(xiàng)財(cái)務(wù)支出程序，進(jìn)一步增強(qiáng)費(fèi)用支出的透明度；對(duì)于不合理的支出堅(jiān)決予以制止，對(duì)于超出權(quán)限的費(fèi)用支出，堅(jiān)持先上報(bào)總部資金財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審批后再行操作，保證了財(cái)務(wù)費(fèi)用的合理支出。五是按照總部的統(tǒng)一部署和規(guī)定，按時(shí)順利完成對(duì)待處置貸款計(jì)提特別呆賬準(zhǔn)備金賬務(wù)處理工作。

【合規(guī)經(jīng)營(yíng)】

辦事處始終把合規(guī)經(jīng)營(yíng)放在突出位置來抓，根據(jù)總部安排和辦事處實(shí)際,加強(qiáng)審計(jì)整改工作，完成內(nèi)外部和后續(xù)整改審計(jì)20項(xiàng)。為合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，從年初即實(shí)施了審計(jì)業(yè)務(wù)與法律評(píng)估業(yè)務(wù)的徹底分離，單獨(dú)設(shè)立審計(jì)部，為其職能作用的充分發(fā)揮創(chuàng)造條件。從強(qiáng)化內(nèi)控著手，開展資產(chǎn)處置跟進(jìn)審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，從數(shù)據(jù)的采集、報(bào)表編制以及指標(biāo)分析取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展；財(cái)務(wù)專項(xiàng)目審計(jì)、提取資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金審計(jì)、完善內(nèi)部控制制度跟蹤檢查、非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、3個(gè)審查委員會(huì)工作程序?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)、實(shí)物資產(chǎn)管理審計(jì)和內(nèi)外審的后續(xù)跟進(jìn)檢查。全年完成資產(chǎn)處置跟進(jìn)審計(jì)項(xiàng)目165戶，涉及整體債權(quán)11.09億元，其中涉及終極處置106戶、整體債權(quán)48.43億元，階段性處置59戶、整體債權(quán)6.24億元。本年度對(duì)資產(chǎn)處置跟進(jìn)審計(jì)基本上是采用邊審計(jì)邊整改的方式，有些問題當(dāng)場(chǎng)得到解決。年末通過審計(jì)完成整改并歸集整理入庫共計(jì)204戶；對(duì)人民銀行監(jiān)管辦和總部?jī)?nèi)控制度檢查組上年12月現(xiàn)場(chǎng)檢查出來的問題，對(duì)公司監(jiān)事會(huì)于是年6月進(jìn)行例行檢查等查出來的問題，都及時(shí)召開各部門負(fù)責(zé)人會(huì)議，逐項(xiàng)研究，落實(shí)整改責(zé)任，進(jìn)行認(rèn)真整改，并按公司的要求進(jìn)行復(fù)查。通過加強(qiáng)內(nèi)外部審計(jì)檢查和整改工作，合規(guī)管理、操作水平有顯著提高。

【隊(duì)伍建設(shè)】

在員工中認(rèn)真開展了形勢(shì)任務(wù)教育、職業(yè)道德教育，繼續(xù)采取以會(huì)代訓(xùn)的形式，結(jié)合專業(yè)新任務(wù)，組織學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)。為活躍職工文化體育生活，建立職工活動(dòng)室、閱覽室，配置一些體育活動(dòng)器械和設(shè)備，購置一些圖書，為豐富職工文化體育生活創(chuàng)造必要條件，并于元旦、春節(jié)、三八婦女節(jié)、五一勞動(dòng)節(jié)期間，開展棋牌、保齡球、乒乓球、爬山等文體娛樂活動(dòng)，活躍了員工文化生活，陶冶情操，增強(qiáng)向心力。

【扶貧濟(jì)困獻(xiàn)愛心】

根據(jù)自治區(qū)黨委、政府的安排，辦事處同工行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行共同開展了對(duì)錫林郭勒盟蘇尼特右旗烏日根塔拉蘇木額爾登敖包嘎查的三年幫扶工作。為解決特困牧民生產(chǎn)生活問題，是年共籌集捐增款項(xiàng)4萬多元。其中為貧困牧民購買阿爾巴斯絨山羊捐款4萬元；向嘎查特困戶捐增面粉30袋、1 500元；同時(shí)針對(duì)特困戶23名學(xué)生，因拖欠學(xué)雜費(fèi)、伙食費(fèi)，面臨輟學(xué)的實(shí)際情況，組織全辦員工捐款4 800元，弘揚(yáng)了“一方有難，八方支援”的傳統(tǒng)美德，為貧困村人民獻(xiàn)出一片愛心。

【勞動(dòng)競(jìng)賽】

為保證各項(xiàng)工作尤其是中心任務(wù)的完成，在全辦開展了爭(zhēng)創(chuàng)“資產(chǎn)處置能手”和工作先進(jìn)集體、先進(jìn)個(gè)人活動(dòng)，有2名同志被公司分別授予資產(chǎn)處置狀元和資產(chǎn)處置能手稱號(hào)，有3名同志被評(píng)為辦事處資產(chǎn)處置能手，有5名同志被評(píng)為辦事處先進(jìn)工作者，1名同志被授予辦事處特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)，綜合管理部被評(píng)為辦事處工作先進(jìn)集體，并分別受到表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

【存在問題】

從經(jīng)營(yíng)管理情況分析，受主客觀因素影響，工作中面臨一些困難和不足，一是債權(quán)資產(chǎn)處置難度進(jìn)一步加大，回收率下降。二是股權(quán)變現(xiàn)困難大、分紅少。股權(quán)轉(zhuǎn)讓處置工作受客觀環(huán)境制約，雖經(jīng)努力，但效果不明顯，到年末，股權(quán)變現(xiàn)僅實(shí)現(xiàn) 300萬元，與計(jì)劃差距較大,股權(quán)分紅收益率年僅為 4.47‰。三是廣大員工干部的思想水平、業(yè)務(wù)工作水平有待進(jìn)一步提高。

（吳戈）